今年以來,金湖農商銀行審計部在開展審計項目過程中,緊盯風險多發領域和環節,創新運用“審計+”模式,充分發揮與客戶、支行、部門的溝通與合作,跳出審計做審計,力求審計結論更加客觀公正,審計建議更具有針對性,從而為促進金湖農商銀行高質量發展保駕護航。
實施“審計+客戶”模式。通過對客戶現場走訪或電話回訪等方式,一方面審查客戶是否符合該行準入要求、經營是否正常、貸款資金用途是否合規等問題,另一方面了解本行服務效率如何、支行員工是否存在收取不當利益、違反金融消費者權益等廉政問題。
實施“審計+支行”模式。圍繞調查事項的業務流程、決策過程及內控執行易發生偏差等重點環節,通過現場座談、發送征求意見函、審計調查、審計整改、審計回訪等多種形式,以此來獲取檢查中難以發現的支行管理漏洞、違規操作和員工禁止行為等信息與線索,輔助審計工作有效開展,使審計部門能夠經常聽到社會各界的“聲音”,實現審計與被審計單位的溝通經?;?,全方位多角度掌握相關審計事項。
實施“審計+部門”模式。建立“審計+部門”審前會商機制,逐個了解支行經營管理中存在的問題,如支行的薄弱業務、風險狀況、業務部門檢查發現的違規操作等,有助于明確審計項目的審計重點,提升審計效率。深化審計成果傳導,針對審計過程中發現的典型性、普遍性、傾向性問題,從機制、制度的角度分析問題存在的根本原因,向經營管理層和業務條線提出具有可操作性的整改對策,真正起到“審計一處、規范一片”,切實發揮審計增值增效作用。
原文標題:金湖農商銀行實施“審計+”堵漏洞
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