為遏制涉案賬戶的增長勢頭，增強風險防范意識，持續強化賬戶風險防控與優化服務工作，近期，昆山農商銀行主動作為，出實招全面落實賬戶風險防控措施，持續有效地壓降涉案賬戶數量。

　　堅持源頭管控，嚴格落實賬戶管理主體責任。該行嚴格按照“誰開戶誰負責，誰的客戶誰負責”的原則，堅持有責必問、問責必嚴的原則，切實落實責任；在開戶、賬戶限額調整以及賬戶解控等賬戶服務中要求各條線前置個人客戶盡調，利用小蘇反詐、鷹隼系統核查識別高風險客戶，為賬戶分類分級提供信息依據。

　　加強盡職調查，嚴格落實賬戶分類分級管理。該行針對各類賬戶的開戶申請、賬戶信息變更等業務，堅持嚴格按照要求做好盡職調查工作，并通過電話視頻、上門核查等方式，對賬戶交易真實性進行確認，對于存在異常的賬戶及時采取管控措施。

　　強化取現管理，加強柜面取現業務審核把關。該行柜面辦理取現業務時，需詳細詢問資金來源和用途，并結合客戶風險信息、取現賬戶日常交易流水和資金明細等要素，認真篩查收支不符、非本地取現、限制業務、代理取現、團伙取現等可疑人員，對取現人員的流水記錄進行分析，提取篩查可疑情況，第一時間推送反詐中心聯絡員。

　　深化反詐宣傳，營造“全民反詐”的濃厚氛圍。該行利用電子門楣、廣告屏等各種宣傳工具，向客戶宣傳普及跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動的隱蔽性、危害性。



 

　　原標題：昆山農商銀行：多措并舉防控風險 壓降涉案賬戶數量

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202501/16/node_A02.html#content_1412868

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