為了提升合規風險管理能力,更好地滿足業務發展需求,太倉農商銀行以推進“內控合規管理建設年”為契機,充分發揮科技對合規案防的支撐作用,改造、優化合規系統,上線每日一題、新建兼職合規管理模塊、引入他行賬戶監測模型、實行線上違規問題整改銷號,全面助力合規案防新發展。
“科技+每日一題”,助力學習更全面。每日一題重點圍繞監管規定、合規案防知識、行內規章制度展開,全員每天登錄合規系統進行練習,各單位兼職合規風險員日常督促,同時法律合規部門對練習情況進行定期通報,做到勤打“預防針”,增強員工“免疫力”,讓員工對合規知識學快、記牢、悟深、吃透。
“科技+兼職合規管理”,助力管理更規范。針對紙質合規材料收集不易統計,報送材料易缺失等問題,在合規系統中增加了兼職合規管理模塊,專用于季度合規材料以及其它臨時性材料的線上報送,實現了材料無紙化管理。同時,該模塊新增附件批量下載及統計功能,提高材料報送效率,進一步加強對兼職合規風險員隊伍的管理,提升合規管理質效。
“科技+他行賬戶監測模型”,助力排查更精準。從合規系統二期改造伊始,就對賬戶監測模型進行了全面升級。優化已有模型條件,更新取數規則,新增他行賬戶監測模型,從6個維度對賬戶交易進行全方位、廣覆蓋式監控,積極對員工“把脈問診”,為賬戶排查保駕護航,助推員工行為管理規范化、制度化。
“科技+線上問題銷號”,助力整改更高效。目前,線上問題銷號功能已成功上線使用。通過建立聯動整改系統功能,由法律合規部牽頭推進問題整改,實現違規問題臺賬登記、責任部門整改、檢查部門審核、合規部門確認、問題銷號考核的完整閉環管理。構建起“線上流程可視化、節點管控精細化、部門聯動高效化、數據分析精準化”的管控模式,定期對違規問題進行分析歸類、根源查擺,最大限度消除人為障礙和部門壁壘,優化資源配置,促進問題整改問責的長效管控。
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