南通農商銀行：科技賦能搭建費用管理“智慧平臺”

　　今年，南通農商銀行充分利用網絡和研發技術，依托OA辦公系統，高效整合供應商準入、合同管理、費用申請等流程，搭建了費用管理“智慧平臺”，實現多維度費用預算控制、移動微報賬、合同付款管理等多項功能。費用管理“智慧平臺”的上線，既為日常報銷減負，也為財務精細化管理增效。

　　“多維預算”控制實現預算管理系統化。今年年初，各部室可在“智慧平臺”提交年度費用預算，根據項目、科目維度形成費用合并執行的預算體系。費用申請時，直接關聯預算，且多報銷流程合并預警預算使用進度，實現事前預算控制，并按月序時管控。同時，報表可實時展現各部門預算執行情況，按照預算科目、承擔部門、預算月度期間展示費用匯總信息。

　　“指尖報賬”模塊實現報銷審批移動化。在釘釘、企業微信中增加“微報賬”模塊，可隨時隨地通過手機或者其他移動設備輕松完成報銷、費用隨手記錄、審批自動流轉，減少線下在各部門、各審批人員間耗用的時間。通過系統OCR功能自動化掃描計算，預警發票的真實性和準確性、發票金額與報銷金額是否相符、電子發票是否重復報銷，有效降低錯誤率。系統實現了定期匯總需勾選認證的進項發票信息，待稅務專員核對無誤后批量確認。通過國信電子票據平臺對接稅務網站，完成進項發票抵扣勾選，節省人工操作的時間。

　　“自動關聯”功能實現合同管理穿透化。該行線上報銷系統中，每筆合同款項的支付同時關聯費用申請流程，并識別同一財審會批復下分階段付款是否超過該事項的預算總額。對于適用同一個財審會批復需分期付款的事項，自動關聯費用申請流程中的財審會批復號和費用預算額度。當費用報銷金額累計超過財審會批復中的預算金額時，流程無法提交審批并預警提示。通過供應商模塊，財務人員可查詢每個供應商一定期間的付款記錄，避免了銀行記賬系統和網銀系統無法相互協調的問題。任意合同均可穿透到合同卡片查詢合同基本信息，并可追蹤合同付款記錄和報銷流程。

　　“檔案查詢”管理實現財務管理流程化。線上報銷系統可生成預制憑證臺賬，由復核人員在系統中對流程中的影像勾兌，實現一鍵自動記賬。通過報銷流程單上唯一標識的條形碼，財務人員可查詢相應憑證的信息和報銷附件，彌補財管記賬系統無法直接關聯到賬務影像資料的缺陷。

　　通過該系統的運行，南通農商銀行的費用報銷時間一般隔日即可審批完成，提升了審批效率。線上報銷系統助力實現全行財務管理轉型，該行將以此為契機，不斷優化系統的運行與使用，加大科技對財務的支撐，在財務領域助力實現降本、增效、控風險的目標。